银行卡走账太多被冻结该咋办(银行卡转账多怎么避免被冻结)

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大家好,我是八哥,近期遇到很多人咨询,说自己在不知利害关系的情况下,帮亲人、老板、亲戚收货款(收欠款、资金)导致自己的银行卡被冻结,这个具体是怎么回事呢?

今天我就给大家好好讲一讲,帮人收款到底是怎么一回事?

银行卡走账太多被冻结该咋办(银行卡转账多怎么避免被冻结)

很多人不懂当前的“断卡行动”的严打政策,不懂帮人收款可能存在的风险,导致了自己在帮别有用心之人收款,导致了银行卡被冻结,那么问题来了,帮别人收款为什么我的卡会被冻结呢?

1 冻结原因

很明显,货款、资金不干净,这个是冻结的根本原因,举个例子

银行卡走账太多被冻结该咋办(银行卡转账多怎么避免被冻结)

受害者将钱转入到a卡,a卡到b卡,你的卡作为c卡,也会被冻结,因为公安机关追踪流水的时候,一般会追踪六级,你的卡正好处于六级之内,那么你的卡就可能被冻结。

这也就是很多人反馈,我的卡被冻结了,而我老板、亲戚、朋友的卡却没有被冻结的原因,因为可能你老板的卡已经超过了六级追踪之外。

2 被冻结了该如何办?

银行卡因为帮朋友收款被冻结,先不要急着跟朋友闹翻脸,也不要急着去追问他,因为他肯定知道货款可能有问题,才会编制理由让你收款,他就是要你承担资金风险的,你现在去质问他,根本起不到你想要的效果,这个时候,首先你要保留之前的证据,就是他让你替他收款的聊天记录、电话录音、有效的书面材料等。其次,如果之前并没有太好的证据证明,那么这时候你要有耐心、好好想想,如何通过聊天、电话录音,将你朋友让你收款的话套出来,让他承认你是帮助他收款的,而不是你自己的事情。

很多人因为没有有力的证据说服警官,因此造成了事情很被动,这就是空口无凭,因此被冻结以后不要急着撕破脸,要学会忍耐,要记住:慌乱是容易出问题的,而且可能导致对方把你拉黑!这样对你搜集证据极为不利。

3 如何寻求解冻?

首先,先去银行查询冻结的期限和冻结的公安机关,这种替人收款被冻结的,基本上最少是冻结六个月,而冻结的机关往往是异地公安局。

我们到银行要获取到具体的公安机关,比如下面这个图,一定要具体到公安机关,如果银行有联系方式,那么需要一并要出来。

银行卡走账太多被冻结该咋办(银行卡转账多怎么避免被冻结)

一个咨询者银行卡虚拟被六个公安冻结

如果银行没有联系方式,可以找当地的114,找到公安机关

比如我要找广东省惠州市公安局惠阳分局刑警大队,一般是惠州市区号+114问一下,如果114没有记录的话,需要去公安局的官网,或者百度一下查询。

找到联系方式以后,主动跟警官取得联系,先确认好是不是该公安机关冻结的,不要病急乱投医,先确认是他们冻结的,然后再说明情况,此时一定要实话实说、态度要好,加上你第2步搜集的朋友让你代收货款的证据,那么警方不会太为难你。

话术

警官你好,我是因为帮朋友收货款导致银行卡被冻结,收了xxx钱xxx笔,用了几张卡收的,我有xxx证据证明是他帮我收的货款,我的银行卡对我来说很重要,要还房贷等贷款,要发工资,请问警官我这种情况,怎么样才能解冻呢?

公安机关一般会给你提供几种解决方法:

1 必须退赃,比如卡里走账的涉嫌1万赃款,那么警方可能说必须退赃才能给你解冻

2 必须本人去异地核实。如果是这个情况,你问一下,远程提交资料可不可以,或者能不能让本地公安协查,你说疫情实在是过不去等等,如果还不行,那么也可能真需要你过去一趟,没办法

3 远程提交资料,这个是最好的一种方案,对你来说也是最省事的方案


4 写到最后

帮别人收货款是好心,但是殊不知你是在被居心叵测的人利用,知法懂法才是避坑的金钥匙,比如关注八哥就是一个好的学习法律的途径,了解实时的政策法规,平时没事多补充一下法律常识,对自己肯定是一种莫大的帮助。

银行卡解冻是一个漫长而复杂的过程,不要着急,因为着急也没用,一步一步来,好好跟公安交涉,公安调查也是需要过程的,而且公安给你解冻还是冻结都是需要证据的,因此日常生活中,多留个心眼,比如对重要的事情录音、落地到书面、留好微信聊天记录等,都是重要的留证据的方式,很多人因为相信别人,什么证明证据都没有,导致在公安面前空口无凭,功倍事半。

我是八哥,银行卡解冻、法律咨询、骗局揭秘,略懂其一,不吝赐教!

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