信用证付款(信用证付款是什么意思)

涉及国际贸易时,最重要的考虑因素之一是您将如何获得出口货款。虽然依靠预付现金可以消除不付款的风险,但它会限制您的潜在客户范围,因为它可能会给买家带来现金流和其他问题。

国际贸易中有五种主要的付款方式,从最安全到最不安全:预付现金、信用证、跟单托收或汇票、赊账和寄售。当然,出口商最安全的方法是进口商最不安全的,反之亦然。关键是要为双方取得适当的平衡。本文重点介绍信用证。

什么是全球贸易中的信用证?

信用证付款(信用证付款是什么意思)


信用证,也称为跟单信用证,是一种合同协议,开证行(进口商的银行)代表客户(进口商或买方)承诺向受益人或出口商付款。收到符合规定的文件。开证行通常会使用中介银行来促进交易并向出口商付款。

信用证样本| 运输解决方案了解信用证
信用证是与其所依据的销售合同分开的合同;因此,银行并不关心标的货物的质量或各方是否履行了销售合同的条款。

银行的付款义务仅以卖方遵守信用证的条款和条件为条件。在信用证交易中,银行只处理单据,不处理货物。

信用证可以轻松安排用于出口商和进口商之间的一次性交易,或用于正在进行的一系列交易。

信用证可能是不可撤销的,这意味着除非双方同意,否则不能更改;或者,它可以是可撤销的,在这种情况下,任何一方都可以单方面进行更改。除非信用证的条件另有规定,否则它始终是不可撤销的,这意味着除非进口商、银行和出口商同意,否则单据不得更改或取消。不可撤销的信用证是不可取的,因为它会给出口商带来很多风险。

信用证的优势
信用证是可供国际贸易商使用的最通用和最安全的工具之一。由于信用证是信用证,进口商在其银行的信用证用于获得信用证。进口商向银行支付提供此项服务的费用。当难以获得有关外国买方的可靠信用信息或外国买方的信用不可接受但出口商对进口商银行的信誉感到满意时,信用证很有用。

这种方法还可以保护进口商,因为触发付款所需的文件提供了货物已按约定装运的证据。但是,由于信用证可能会出现差异,这可能会导致无法向出口商付款,因此应由训练有素的专业人员准备文件。

不一致的文件——字面上没有“ i点和t交叉”——可能会否定银行的付款义务。这就是为什么许多出口公司使用出口文件和合规软件来确保他们的出口文件准确和完整的原因。
保兑信用证
当外国银行(进口商的开证行)开出的信用证得到美国银行的保兑时,出口商可以得到更大程度的保护。

出口商要求其客户让开证行授权出口商所在国家/地区的银行进行保兑(该银行通常是通知行,然后成为保兑行)。确认意味着美国银行在外国银行的承诺中增加了向出口商付款的承诺。如果信用证未得到确认,出口商将面临外国银行的付款风险和进口国的政治风险。

如果出口商担心外国银行的信用状况,或者当他们在政治动荡、经济崩溃、贬值或外汇管制可能使付款面临风险的高风险市场经营时,他们应该考虑获得确认的信用证。当进口商要求延长付款期限时,出口商还应考虑获得确认的信用证。

信用证流程

信用证付款(信用证付款是什么意思)


为了使用信用证获得付款,通常需要执行七个步骤:

进口商安排开证行为出口商开立信用证。
开证行将信用证传送给指定银行,指定银行将其转发给出口商。
出口商将货物和文件转发给货运代理。
货运代理发货,发货人或出口商向指定银行提交文件。
指定银行检查文件是否符合信用证,并为出口商从开证行收取款项。
借记进口商在开证行的账户。
开证行向进口商签发文件,向承运人索取货物并在
海关清关
特殊信用证
信用证可以有多种形式。当信用证可转让时,原信用证项下的付款义务可以转移给一个或多个第二受益人。使用循环信用证,每次提款时,开证行都会将信用证恢复到其原始金额。

备用信用证并非旨在用作货物的付款方式,但可以在合同违约的情况下开具,包括进口商未能在到期时支付发票。同样,备用信用证通常由出口商为进口商提供,因为它们可以用作投标保函、履约保函和预付款担保。此外,备用信用证通常被用作针对外国买家提供预付款和进度付款的反担保。

出口商使用信用证的提示
如果您正在考虑出口信用证,请记住以下几点:

银行只支付信用证中指定的金额,即使发生并记录了运输、保险或其他因素的较大变化。
在进口商申请信用证之前咨询您的银行,以确定信用证是否适合交易、费用是多少以及如何解决争议。
考虑是否需要确认的信用证。
收到信用证后,仔细比较信函的条款和形式发票的条款。这一点非常重要,因为必须严格遵守条款,否则信用证可能无效(您可能无法获得报酬)。如果无法满足条款,或者任何记录信息甚至略有不正确,请立即联系客户并要求修改。
与买方协商并商定要纳入信用证的详细条款。您可以要求信用证指定允许分批装运和转运。规范可以防止不可预见的问题。
确定是否可以在规定的时限内满足所有 LC 条款。提供证明货物在信用证规定的日期之前发货的文件。
确保所有文件与信用证的条款和条件一致。
请注意可能延迟或导致不付款的差异机会。

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