纯债券基金比较好的有哪些(纯债券基金比较好的有哪些)

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纯债券基金比较好的有哪些(纯债券基金比较好的有哪些)

今天我们来聊聊债基的一些事,什么是纯债基金?还有我们该如何挑选适合自己的债基。

第一:什么是纯债基金?

债券本质上就是一个“借条”,在借条里清楚地写着我管你借了多少钱,利息是多少,约定在什么时候把本金还给你。债券有哪些分类呢?一般来说,债券基金按照不同的分类标准可以分成不同的种类。按照所投资标的划分,债基可分为“纯债基”、“一级债基”和“二级债基”。把所有的资金都用于投资债券,不买其它的,这类是“纯债基”。有些债基把主要资金都投资债券,但还参与新股申购,这类是“一级债基”。有些债基会拿其它20%的权重配置股票,以追求更高的收益,这类属于“二级债基”。收益风险排比的话,纯债券类基金一般收益5%左右,一级债基收益(风险)相应高一点,二级债基的话收益(风险)又更高一点。

第二:我们该怎么选出优质的债券类基金?

总体上来说,债券类基金还是比较好选的,主要就是看业绩,一般业绩不行就不太行。以业绩为核心,然后看风险、基金经理、基金公司、调研等因素就可以选出前20%的债券基金。我个人总结为以下“定量4+定性2”共六步。

第一步:选出业绩长中短期都持续优秀的基金。基金,业绩代表一切,业绩最能证明基金的优秀程度。虽然过去业绩好并不代表未来业绩也一定好,但如果一只基金长期业绩优秀且稳定,那至少说明其综合能力中上等,未来业绩好的概率更大。就好比,一个常年考班级前五名的同学,下次考进班级前五名的概率会更大,一般最差也不会跌出前30名。目前业内常用的筛选基金业绩的方法是:“4433法则”。这个方法由台湾大学一位教授提出,以长期、中期、短期业绩排名作为筛选依据,认为同时符合4个筛选标准的基金,就是市场上的优质基金。第一个4:选择一年期业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;第二个4:选择两年、三年、五年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;第一个3:选择近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金;第二个3:选择近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。“4433”法“兼顾长中短期业绩”,可以选出业绩持续优秀的基金。

第二步:选风险低的基金基金的风险如何衡量,主要看下跌幅度。A基金赚7%收益,最大下跌5%。B基金赚7%收益,最大下跌15%。虽然都是7%收益,但买A基金,下跌波动很小,可以一直拿住赚钱,而买B基金,最大下跌幅度可以达到15%,很多人极有可能就彻底绝望拿不住,割肉白白亏损了。我们很容易看出A基金比B基金风险低。一般来说,偏债型基金最大回撤在5%以内,很多人通常可以接受;回撤5%-10%,人们会觉得损失惨重;如果跌掉10%甚至更多的时候,大部分人就彻底崩溃,割肉出局白白亏损。所以我们一般选最大回撤(从最高点下跌到最低点的幅度)在5%以内的基金。

第三步:选从业3年以上的成熟基金经理投资行业水比较深,学校里的理论知识学得再好,量化模型做得再出色,没经历过牛熊历练,人性考验,还是很难成长为一名优秀的基金经理的。一般3年是一个牛熊轮回,所以要选从业3年以上,经历过牛熊历练的基金经理。此外要看基金经理过往业绩,优秀且稳定的过往业绩是一个基金经理能力最有效的证明,一般偏债类基金经理过往业绩年化在6%以上为佳。

第四步:选基金成立时间,至少成立3年以上如果基金成立时间太短,说明运作还没有稳定,业绩没办法评估,很难区分这个基金的业绩是来自于运气还是实力。

以上四步是比较定量的、比较确切的筛选依据,在保证以上4步的基础上,我们还可以参考一些定性的指标作为辅助。

首先,选基金公司,每个基金公司都有自己擅长的领域。有的基金公司擅长绝对收益,比如:长安基金。而有的基金公司则更擅长权益类投资,比如:兴全基金。最好选该基金公司擅长领域的明星基金。其次,深入调研,看持仓记录、看同行评价。我们一定要去观察这个基金的历史持仓投资记录。比如,对于二级债基,你就要观察它的历史持仓记录里股票的配置比例到底是多少,持有的股票都是些什么类型的,与其宣传的理念是否一致,它的仓位偏好如何?仓位调整频率如何?另外,最好还要去看看资深投资者、同行的评价。基金是个比较小的圈子,一般优秀的基金内行人普遍公认,明星基金更是如雷贯耳。按照上面六步筛选基金,不敢保证一定能选出前5%的明星基金,但选出前20%的优秀基金大概率还是可以的!

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